Immobiliardarlehensvermittlung (WBT-Paket)
Umfassender Überblick rund um alle Themen der Finanzierung von Immobiliar-Verbraucherdarlehen.
Es handelt sich um umfassende Lernprogramme, die Sie nach und nach durcharbeiten oder bei Bedarf als Nachschlagewerk nutzen können.
- Finanzwirtschaftliche und wirtschaftliche Grundlagen
- Rechtliche Grundlagen der Immobiliarberatung
- Gesetzliche Grundlagen der Immobiliarberatung
- Grundkenntnisse zur Finanzierung und Kreditprodukten
- Fachkenntnisse zur Finanzierung und Kreditprodukten
- Bausparen und staatliche Förderung
Bausteine
Immobiliardarlehensvermittlung: Finanzwirtschaftliche und wirtschaftliche Grundlagen
Kurzbeschreibung
Lernziele
- Nutzen und Risiken des Immobilienerwerbs erläutern
- Bestanteile einer guten Beratung benennen
- Vorteile einer guten Beratung für den Vermittler kennen
- Notwendigkeit einer Risikoabsicherung begründen
- Grundlage der Preisbildung in der freien Marktwirtschaft auf Basis von Angebot und Nachfrage kennen
- Vollkommenen vom unvollkommenen Markt abgrenzen
- Merkmale des Immobilienmarktes beschreiben
- Arten von Immobilien (Teilmärkte) benennen
- Wesentliche Kriterien der Objektwahl kennen
- Verschiedene Objektformen beschreiben
- Verschiedene Eigentumsformen erläutern
- Bedeutung der Konjunkturzyklen auf den Immobilien- und Kreditmarkt erläutern
- Kennzeichen unterschiedlicher Konjunkturphasen benennen
- Handeln des Staates und der Zentralbank während des Booms oder einer Rezession darstellen
- Einfluss von politischen Entscheidungen auf den Immobilienmarkt kennen
- Ziele, Prinzipien und Aufgaben der EZB beschreiben können
- Geldpolitische Instrumente der EZB darstellen
- Wirtschaftspolitische Aufgaben des Staates benennen
- Bestandteile und Funktionen des Stabilitätsgesetzes erläutern
- Markteingriffe des Staates in den Immobilienarkt darstellen
- Fiskalpolitik erläutern
- Aufgaben der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) benennen
- Internationale Vereinbarungen aufzählen
Lerninhalte
- Beratung
- Markt der Immobilien- und Baufinanzierung
- Konjunkturzyklen und deren Auswirkung auf das Kreditgeschäft sowie den Immobilienmarkt
- Geld- und Notenbankpolitik
- Wirtschafts- und Fiskalpolitik
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und Testfragen sowie einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test.
Das Zertifikat dokumentiert die Standard-Bearbeitungszeit.
Immobiliardarlehensvermittlung: Rechtliche Grundlagen der Immobiliarberatung
Kurzbeschreibung
Lernziele
- Rechts- und Geschäftsfähigkeit definieren
- Zweck und Zustandekommen eines Vertrages erörtern
- Verpflichtungs- vom Erfüllungsgeschäft unterscheiden
- Aspekte eines Immobilienkaufvertrages darstellen
- Voraussetzungen für die Beurkundung und Auflassung durch den Notar benennen
- Möglichkeiten der Kaufpreissicherung aufzeigen
- Belastungsvollmacht erörtern
- Kaufprozess beschreiben
- Grundbuchprinzipien beschreiben
- Aufbau des Grundbuchs aufzeigen
- Inhalte des Grundbuchs erläutern
- Verbraucherdarlehensverträge unterscheiden
- Wesentliche Verhaltens- und Informationspflichten benennen
- Immobiliar-Verbraucherdarlehensvertrag erläutern
- Fremdwährungsdarlehen erörtern
- Gewerbeerlaubnis erläutern
Lerninhalte
- Allgemeine rechtliche Grundlagen
- Rechtliche Grundlagen des Immobilienerwerbs
- Aufbau und Funktionsweise von Grundbüchern
- Rechtliche Grundlagen der Immobiliardarlehensvermittlung und -beratung
- Vermittler- und Beraterrecht
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und Testfragen sowie einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test.
Das Zertifikat dokumentiert die Standard-Bearbeitungszeit.
Immobiliardarlehensvermittlung: Gesetzliche Grundlagen der Immobiliarberatung
Kurzbeschreibung
Lernziele
- Grundlagen des Verbraucherschutzes kennen
- Regeln bei der Werbung für Verbraucherdarlehen aufzählen
- Sinn und Zweck der Preisangabenverordnung erläutern
- Bedenkzeit und Widerrufsfrist benennen
- Ablauf eines Schlichtungsverfahrens darstellen
- Wesentliche Paragrafen aus dem Gesetz gegen den unlauteren Wettbewerb (UWG) kennen
- Geschäftliche Handlung definieren
- Bestandteile des Wettbewerbsrechts benennen
- Unzulässige Rechtsberatung erläutern
- Grundsätze der Datenverarbeitung darstellen
- Bedingungen für die Datenverarbeitung erläutern
- Rechte der Betroffenen benennen
- Folgen bei Datenschutzverletzungen aufzeigen
- Phasen der Geldwäsche benennen
- Sinn und Zweck des Gesetzes über das Aufspüren von Gewinnen aus schweren Straftaten (GwG) erläutern
- Wichtige Begriffe definieren
- Wirtschaftliche Berechtigten identifizieren
- Identifizierung und Identitätsprüfung erörtern
- Transparenzregister erläutern
- Interne Sicherungsmaßnahmen aufzeigen
- Aufzeichnungs- und Aufbewahrungspflichten benennen
- Begriffe „Abgaben“ und „Steuern“ definieren
- Gemeinschaftliche Steuern benennen
- Direkte und indirekte Steuern abgrenzen
- Einkommensteuerpflicht erläutern
- Einkunftsarten im Einkommensteuergesetz aufzählen
- Freibeträge und -grenzen benennen
- Grunderwerb- und Grundsteuer erörtern
- Abschreibungsmöglichkeiten erläutern
- Erbschaftssteuerliche Aspekte aufzeigen
Lerninhalte
- Verbraucherschutz
- Unlauterer Wettbewerb
- Datenschutz
- Geldwäsche
- Steuerliche Aspekte des Immobilienerwerbs
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und Testfragen sowie einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test.
Das Zertifikat dokumentiert die Standard-Bearbeitungszeit.
Immobiliardarlehensvermittlung: Grundkenntnisse zur Finanzierung und Kreditprodukten
Kurzbeschreibung
Lernziele
- Sinn und Zweck der Kreditsicherung erörtern
- Grundschuld und Hypothek erläutern
- Zusatz- und Ersatzsicherheiten aufzeigen
- Blanko- und Negativdarlehen abgrenzen
- Funktion einer Bürgschaft erläutern
- Bankavale definieren
- Pfandrecht erörtern
- Funktion einer Zession darstellen
- Sicherungsübereignung erläutern
- Begriffe Sicherungsabschlag, Beleihungsgrenze & Beleihungsauslauf definieren
- Wichtige Wertbegriffe von einander abgrenzen
- Verfahren zur Bewertung einer Immobilie beschreiben
- Verkehrswert definieren und ermitteln können
- Bewirtschaftungskosten aufzählen
- Koppelungsgeschäfte erläutern
- Zulässige Koppelungsgeschäfte identifizieren
- Gründe für notleidende Kredite benennen
- Risiken der Finanzierung aufzählen
- Objektrisiken beschreiben
- Biometrische Risiken erläutern
- Finanzierungsrisiken aufzeigen
- Versicherungen als mögliche Schutzmaßnahme für die Risiken der Finanzierung aufzeigen
- Verwertung von Grundpfandrechten erörtern
- Zwangsvollstreckung, Zwangsverwaltung und Zwangsversteigerung voneinander abgrenzen
- Kündigungsmöglichkeiten des Kreditgebers und Kreditnehmers aufzeigen
- Vorzeitige Rückzahlung und ihre Folgen beschreiben
- Vorfälligkeitsentschädigung erläutern
- Kreditprolongation und -umschuldung von einander abgrenzen
Lerninhalte
- Kreditsicherung
- Beleihungsprüfung / Bewertung von Sicherheiten
- Kopplungsgeschäfte / Nebenleistungen
- Risiken einer Finanzierung
- Beendigung des Kreditvertrages
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und Testfragen sowie einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test.
Das Zertifikat dokumentiert die Standard-Bearbeitungszeit.
Immobiliardarlehensvermittlung: Fachwissen zur Finanzierung und Kreditprodukten
Kurzbeschreibung
Lernziele
- Finanzierungsanlässe benennen
- Erwerbskosten aufzeigen
- Direkte Erwerbsnebenkosten erläutern (insbesondere Grunderwerbssteuer, Notar- und Grundbuchkosten, Maklercourtage)
- Indirekte Erwerbsnebenkosten erörtern (insbesondere Bereitstellungszins, Disagio)
- Eigen- und Fremdmittel ermitteln
- Maximalen Kreditbetrag und maximalen Kaufpreis berechnen
- Kreditgeber benennen
- Kreditinstitute nach KWG aufzählen
- Darlehensarten in ihrer Grundform beschreiben
- Konditionen definieren
- Zinssätze benennen und abgrenzen
- Zinsfestschreibung erläutern
- Beleihungsgrenzen definieren
- Tilgung erörtern
- Restschuld beschreiben
- Barwertmethode darstellen
- Kalkulatorische Gesamtlaufzeit ermitteln
- Kosten- und Finanzierungsplan erläutern
- Einzureichende Unterlagen auflisten
- Auszahlungsvoraussetzungen erörtern
- Bestandteile der Kreditprüfung erläutern
- Legitimationsprüfung beschreiben
- Kreditwürdigkeit definieren
- Haushaltspauschalen erörtern
Lerninhalte
- Finanzierungsbedarf und -bestandteile
- Kreditprodukte
- Konditionsvergleich
- Finanzierungsangebot
- Kreditwürdigkeitsprüfung
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und Testfragen sowie einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test.
Das Zertifikat dokumentiert die Standard-Bearbeitungszeit.
Immobiliardarlehensvermittlung: Bausparen und staatliche Förderung
Kurzbeschreibung
Lernziele
- Grundgedanken des Bausparens kennen
- Verwendungsmöglichkeiten eines Bauspardarlehens aufzählen
- Spartypen unterscheiden
- Bausparsumme erläutern
- Ansparphase beschreiben
- Wesen und Voraussetzungen für die Zuteilung schildern
- Bewertungszahl definieren und individuelle Bewertungszahl ermitteln
- Darlehensphase beschreiben
- Prüfkriterien für die Vergabe eines Bauspardarlehen benennen
- Prüfung der Kreditfähigkeit und Kreditwürdigkeit erläutern
- Kriterien der Objektprüfung benennen
- Sicherung durch Grundpfandrechte erörtern
- Voraussetzungen für die Auszahlung definieren
- Auszahlungsarten aufzeigen
- Überblick über staatliche Fördermittel geben
- Bundesförderung für effiziente Gebäude beschreiben
- AVmG – Eigenheimrente (Wohn-Riester) erläutern
- Förderung durch das Wohnungsbauprämiengesetz kennen
- Förderung durch das 5. Vermögensbildungsgesetz kennen
Lerninhalte
- Bauspardarlehen & Bausparfinanzierung
- Staatliche Förderung
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und Testfragen sowie einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test.
Das Zertifikat dokumentiert die Standard-Bearbeitungszeit.