Privates Vorsorgemanagement (WBT-Paket)
Detaillierte Erläuterungen zu den Grundlagen der Individualversicherung, zur wirtschaftlichen Bedeutung der privaten Vorsorge und zum Alterseinkünftegesetz erhalten Sie in dieser Reihe mit insgesamt 10 Lernprogrammen.
Wenn Sie alle Lernprogramme durchgearbeitet haben ...
- Grundsätze und Ziele des Alterseinkünftegesetzes kennen
- die drei Schichten der Altersvorsorge erläutern
- Überblick über die Grundlagen der Individualversicherung erhalten
- die wirtschaftliche Bedeutung der privaten Vorsorge kennen und wesentliche Rechtsgrundlagen dazu nennen
- die Organisationsformen der Versicherungswirtschaft beschreiben und die Rechtsformen der Versicherungsunternehmen definieren
- Besonderheiten und Leistungen der Lebens- und privaten Rentenversicherung, der privaten Krankenversicherung, der privaten Pflegeversicherung sowie der privaten Unfallversicherung kennen und den Bedarf und den Nutzen der Produkte für den Kunden darstellen
- Alterseinkünftegesetz
- Grundlagen der Individualversicherung
- Bedeutung der Versicherungswirtschaft
- Wesentliche Rechtsgrundlagen
- Rechte und Pflichten des Versicherungsnehmers
- Rechte und Pflichten des Versicherers
- Lebens- und Rentenversicherung
- Private Krankenversicherung
- Private Pflegeversicherung
- Private Unfallversicherung
Bausteine
Kurzbeschreibung
Wichtige Einzelheiten zu Hintergründen und Zielsetzungen des Alterseinkünftegesetzes erhalten Sie in diesem WBT aus dem WBT-Paket "Privates Vorsorgemanagement".
Lernziele
- Ziele des Alterseinkünftegesetzes (AltEinkG) kennen
- Neuregelungen des AltEinkG erklären
- Übergang zur nachgelagerten Besteuerung erläutern
- 3 Schichten der Altersvorsorge beschreiben
- Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes auf die Förderung der Vorsorgeaufwendungen kennen
- Steuerliche Förderung der Beiträge zur Basisversorgung (1. Schicht) erläutern
- Steuerliche Förderung der Beiträge zur betrieblichen Altersversorgung (2. Schicht) kennen
- Steuerliche Förderung der Beiträge zur Riester-Rente (2. Schicht) erklären
- Steuerliche Förderung der Beiträge zur privaten Vorsorge (3. Schicht) differenzieren und erläutern
- Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes auf die Besteuerung der Alterseinkünfte kennen
- Besteuerung von Alterseinkünften aus der Basisversorgung (1. Schicht) erläutern
- Besteuerung von Alterseinkünften aus der Zusatzversorgung (2. Schicht) kennen
- Besteuerung von Alterseinkünften aus der privaten Vorsorge (3. Schicht) differenzieren und erläutern
Lerninhalte
- Grundlagen: drei Schichten der Vorsorge
- Steuerliche Förderung der Beiträge
- Besteuerung von Alterseinkünften
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Kurzbeschreibung
In diesem kleinen Lernprogramm erhalten Sie einen Einblick in das System des privaten Vorsorgemanagements in Sachen Individualversicherung.
Lernziele
- Zulässige Rechtsformen für ein deutsches Versicherungsunternehmen kennen
- Charakteristische Merkmale der zugelassenen Rechtsformen der Versicherungsunternehmen (VU) erläutern
- Kennzahlen und die Marktanteile der Rechtsformen beschreiben
- Rechtsgrundlagen und Aufgaben der Versicherungsaufsicht darstellen
- Funktion des verantwortlichen Aktuars beziehungsweise des unabhängigen Treuhänders beschreiben
- Aufgabenteilung zwischen Bund und Ländern bei der Versicherungsaufsicht erläutern
- Wirkungskreis der BaFin bei den zu beaufsichtigenden Versicherungsunternehmen beschreiben
- Unterschiedliche Gliederungsmöglichkeiten der Individualversicherung aufzeigen
- Unterschiede zwischen der Erst-, Mit- und Rückversicherung kennen
- Unterschiedliche Ansätze zur Gliederung der Rückversicherung kennen
Lerninhalte
- Individual- versus Sozialversicherung
- Volkswirtschaftliche Bedeutung
- Einzelwirtschaftliche Bedeutung
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Kurzbeschreibung
In diesem WBT aus der Reihe "Privates Vorsorgemanagement" erhalten Sie einen Einblick in die Organisation der Versicherungswirtschaft.
Lernziele
- Charakteristische Merkmale der zugelassenen Rechtsformen der Versicherungsunternehmen (VU) kennen
- Marktanteile der Rechtsformen gemessen an Unternehmensanzahlen und verdienten Beiträgen kennen
- Aufgaben der Versicherungsaufsicht, die Rechtsgrundlagen und die Institutionen, die die Träger der Aufsicht sind, nennen
- Die in Deutschland zu beaufsichtigenden Versicherungsunternehmen kennen
- Unterschiede zwischen der Erst-, Mit- und Rückversicherung kennen
- Unterschiedliche Ansätze zur Gliederung der Rückversicherung kennen
Lerninhalte
- Rechtsformen der Versicherungsunternehmen
- Versicherungsaufsicht
- Struktur der Individualversicherung
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Wesentliche Rechtsgrundlagen der Versicherungswirtschaft
IDD
1:30
Std.
Typ
Web Based Training
Dauer
90 Minuten
Kurzbeschreibung
In diesem WBT erhalten Sie einen Einblick in die Rechtsgrundlagen der Versicherungswirtschaft im Hinblick auf das private Vorsorgemanagement.
Lernziele
- Wesentliche Rechtsvorschriften (Gesetze, Regelungen etc.) der Assekuranz nennen
- Verschiedene Rechtsvorschriften hierarchisch einordnen
- Den Begriff „Vertragsfreiheit“ erläutern
- Grundsätzliches zu den Allgemeinen Versicherungsbedingungen wiedergeben
- Möglichkeiten der Individualisierung des Vertragssystems kennen
- Die vorvertraglichen Informationspflichten des Versicherers nennen
- Zwischen Antragsmodell und Invitatiomodell unterscheiden
- Die Regeln der Bindung an den Antrag kennen
- Drei Möglichkeiten der Antragsannahme durch den Versicherer angeben
- Das Widerrufsrecht des Versicherungsnehmers kennen
- Die Besonderheiten des Versicherungsantrags erläutern
- Die wesentlichen Anforderungen an einen Versicherungsantrag kennen
- Den Weg vom Versicherungsantrag zum Versicherungsschein beschreiben
- Den Kontrahierungszwang kennen
- Varianten der Antragsannahme differenzieren
- Grundlegendes und Besonderheiten zum Versicherungsschein kennen
- Die Billigungsklausel zur Rettung des Vertrags erklären
- Die verschiedenen Arten des Versicherungsbeginns bzw. der Versicherungsdauer unterscheiden
- Den Begriff „Einlösungsklausel“ definieren
- Rückdatierung und Rückwärtsversicherung kennen
- Die vorläufige Deckungszusage kennen
- Die unterschiedlichen Vertragslaufzeiten kennen
- Die Möglichkeiten (Kündigung, Sonderfälle) der Beendigung eines Versicherungsvertrags kennen
Lerninhalte
- Gesetzliche Bestimmungen
- Abschluss eines Versicherungsvertrages
- Versicherungsantrag
- Annahme des Auftrags
- Versicherungsbeginn
- Vertragsdauer und Vertragsbeendigung
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Kurzbeschreibung
In diesem WBT erhalten Sie einen Einblick in das System des privaten Vorsorgemanagements, speziell die Rechte und Pflichten des Versicherungsnehmers.
Lernziele
- Arten der Prämie kennen
- Leistungsort und Leistungszeit erklären
- Regeln der Prämienzahlung und Prämienfälligkeit beschreiben
- Folgen bei verspäteter Zahlung / Nichtzahlung der Prämie erläutern
- Möglichkeit der Vertragskündigung durch Versicherungsnehmer bei Prämien- oder Leistungsänderungen durch den Versicherer kennen
- Obliegenheiten des Versicherungsnehmers bei Antragstellung, nach Vertragsabschluss und bei bzw. nach Eintritt des Versicherungsfalles beschreiben
- Rechtsfolgen bei Obliegenheitsverletzungen unterscheiden
- Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen erläutern
Lerninhalte
- Prämienzahlung durch den Versicherungsnehmer
- Obliegenheiten des Versicherungsnehmers
- Steuerliche Behandlung
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Kurzbeschreibung
Wenn Sie dieses WBT durchgearbeitet haben, kennen Sie die wichtigsten Grundlagen der Rechte und Pflichten des Versicherers.
Lernziele
- Die Regeln der Berechnung der Versicherungsleistung beim Ersatz des Schadens kennen
- Die Summenversicherung und die Schadenversicherung unterscheiden
- Die gesetzlichen Hintergründe zum Bereicherungsverbot beschreiben
- Die Entschädigungsformen erläutern
- Beispiele für Rettungskosten nennen
- Die Schadenermittlungskosten ausführen
- Den Nutzen der Selbstbeteiligung des Versicherungsnehmers herausstellen
- Zeitpunkt der Leistungserbringung durch den Versicherer kennen
- Inhalte des § 81 VVG kennen
- Weitere Spezialvorschriften für einzelne Versicherungszweige kennen
- Die Regeln der Klagefrist und der Verjährung kennen
- Den Versicherungsvertrag für fremde Rechnung kennen
- Die Auswirkungen auf das Versicherungsverhältnis bei Veräußerung und Erwerb einer versicherten Sache kennen
Lerninhalte
- Berechnung der Versicherungsleistung
- Entschädigungsformen
- Fälligkeit der Leistung
- Leistungsfreiheit des Versicherers
- Klagefrist und Verjährung
- Rechte und Pflichten Dritter
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Kurzbeschreibung
Eine zielgerichtete Einführung in die Grundbegriffe der Lebensversicherung und ihrer Bedeutung zur Alters- und Risikovorsorge erhalten Sie in diesem WBT des WBT-Pakets "Privates Vorsorgemanagement".
Lernziele
- Marktpotenzial der Lebensversicherung beschreiben
- Bedarf und Nutzen für den Kunden darstellen
- Zielgruppen benennen
- Private Altersvorsorge von der gesetzlichen Rentenversicherung (GRV) abgrenzen
- Versorgungslücke ermitteln
- Unterschiedliche Formen der Lebensversicherungen kennen
- Unterschiede der Tarifgrundformen erläutern
- Zusatzversicherungen erklären
- Aufbau der Prämie kennen
- Überwindung vorübergehender Zahlungsschwierigkeiten erklären
- Steuerliche Behandlung der Beiträge zur Lebens- und Rentenversicherungen beschreiben
- Entstehung, Verwendung und Verteilung von Überschüssen erklären
- Deckungsstock und Deckungsrückstellung kennen
- Am Vertrag beteiligte Dritte nennen
- Eintritt des Versicherungsfalls erläutern
- Vorteile einer regelmäßigen Erhöhung von Beitrag und Versicherungsleistung (Dynamik) kennen
- Steuerliche Behandlung der Leistungen aus der Lebens- und Rentenversicherungen beschreiben
Lerninhalte
- Bedeutung und Bedarf
- Tarife
- Prämien
- Überschussbeteiligung und Leistungen
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Kurzbeschreibung
In diesem WBT erhalten Sie detaillierte Erläuterungen zur privaten Krankenversicherung.
Das WBT ist ein Baustein des WBT-Pakets "Privates Vorsorgemanagement".
Das WBT ist ein Baustein des WBT-Pakets "Privates Vorsorgemanagement".
Lernziele
- Marktpotenzial der privaten Krankenversicherung (PKV) beschreiben
- Bedarf sowie den Nutzen des Produkts für den Kunden darstellen
- Zielgruppen für die private Krankenversicherung definieren
- Private Krankenversicherung von der gesetzlichen Krankenversicherung (GKV) abgrenzen
- Versicherungspflicht und Versicherungspflichtgrenzen kennen
- Die Pflegepflichtversicherung erläutern
- Die Voll- von der Teilversicherung unterscheiden
- Tarifarten in der PKV erläutern und differenzieren
- „Sozialtarife“ darstellen
- Das Äquivalenzprinzip als Basis für die Beiträge kennen
- Mögliche Ursachen für eine Beitragsanpassung aufzeigen
- Die steuerliche Behandlung der Beiträge erläutern
- Die Regeln des Versicherungsbeginns kennen
- Verschiedene Wartezeiten unterscheiden
- Relevante Ausschlussregeln der PKV kennen
- Obliegenheiten in der PKV beschreiben
- Vorschriften der Kündigung der Versicherung kennen
Lerninhalte
- Grundlagen
- Tarifarten
- Beiträge
- Weitere Versicherungsbedingungen
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Kurzbeschreibung
In diesem WBT erhalten Sie detaillierte Erläuterungen zur privaten Pflegeversicherung.
Das WBT ist ein Baustein des WBT-Pakets "Privates Vorsorgemanagement". Zugrundegelegt sind die GDV-Bedingungen.
Lernziele
- Allgemeine Bedeutung und Entwicklung der Pflegeversicherung kennen
- Versicherungspflicht in der Pflegeversicherung erläutern
- Besonderheiten der rechtlichen Grundlagen der privaten Pflegepflichtversicherung (PPV) aufzeigen
- Die grundsätzlichen Bedingungen der PPV beschreiben
- Umfang und Bedeutung des Pflegebegriffs kennen
- Gesetzliche Bestimmungen zur Pflegebedürftigkeit aufzeigen
- Auswirkungen durch das Pflegestärkungsgesetz II seit 2017 erläutern
- Die 5 Pflegegrade unterscheiden
- Grundsätzliche Regelungen der privaten Pflegeversicherung kennen
- Funktionsweise des Beitragssystems in der PPV erläutern
- Die Leistungen je nach Pflegegrad darstellen
- Gemeinsamkeiten der SPV und PPV kennen
- Zwischen SPV und PPV differenzieren
- Varianten der Pflegeergänzungsversicherung unterscheiden
- Die wichtigsten Details zur staatlich geförderten Pflegezusatzversicherung kennen
- Die steuerliche Behandlung der Beiträge kennen
- Die steuerliche Behandlung der Leistungen beschreiben
Lerninhalte
- Grundlagen
- Beiträge und Leistungsumfang
- PPV und SPV
- Private Pflegezusatztarife
- Steuerliche Behandlung
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test
Kurzbeschreibung
Ausführliche Erläuterungen zu den Grundzügen und dem Leistungsspektrum der privaten Unfallversicherung (GDV-Bedingungen).
Das WBT ist ein Baustein des WBT-Pakets "Privates Vorsorgemanagement".
Das WBT ist ein Baustein des WBT-Pakets "Privates Vorsorgemanagement".
Lernziele
- Die Bedeutung der Unfallversicherung kennen
- Die Auswirkungen und Belastungen nach einem Unfall wiedergeben
- Die Besonderheiten des Marktes beschreiben
- Unterschiede zwischen der gesetzlichen und der privaten Unfallversicherung beschreiben (Personen, Geltungsbereich, Leistungshöhe)
- Versicherungsschutz umreißen
- Leistungsarten aufzählen
- Tarife der privaten Unfallversicherung kennen
- Altersgrenzen in der privaten Unfallversicherung erläutern.
- Den Begriff „Unfall“ definieren
- Die fünf Unfallmerkmale darlegen
- Ausschlüsse bei Unfällen beschreiben
- Ausschlüsse bei Gesundheitsschädigungen beschreiben
- Nicht versicherbare Personengruppen aufzeigen
- Leistungsarten der privaten Unfallversicherung kennen (Invaliditätsleistungen, Unfallrechte, Übergangsleistungen und Tagegelder, sonstige Zusatzleistungen)
- Versicherungsformen unterscheiden (Unfall-Vollversicherung, Unfall-Ausschnittsversicherung, Unfallversicherung mit Prämienrückgewähr (UPR))
- Die Gefahrengruppen A und B beschreiben
- Auswirkungen eines Berufswechsels auf Beitrag und Versicherbarkeit darlegen
- Die Leistungsberechnung im Leistungsfall beschreiben
- Verschiedene Modelle zur Festlegung der Leistungshöhe unterscheiden
- Fälligkeitszeitpunkt der Leistung kennen
- Pflichten des Versicherungsnehmers nach einem Unfall kennen
- Folgen von Obliegenheitsverletzungen darlegen
- Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistungen erläutern
Lerninhalte
- Markt, Bedarf und Zielgruppen
- Gesetzliche vs. private Unfallversicherung
- Versicherungsumfang
- Unfallbegriff
- Ausschlüsse
- Versicherungsleistungen
- Versicherungsformen
- Wagnisgruppen und -berechnung
- Leistungsfall und -berechnung
- Besondere Obliegenheiten
- Steuerliche Behandlung der Beiträge und Leistung
Methodik
Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test