Grundlagenwissen Altersvorsorge (WBT-Paket)

Typ Paket
IDD
9:45
Std.
Elf WBTs bilden die Reihe "Grundlagenwissen Altersvorsorge".
  1. Motive und Markt für die private Vorsorge
  2. Grundlagen und Aufbau der Sozialversicherung
  3. Gesetzliche Rentenversicherung
  4. Beamtenversorgung
  5. Berufsständische Versorgungswerke
  6. Alterseinkünftegesetz
  7. Grundlagen Basisrente
  8. Grundlagen bAV
  9. Grundlagen Riester-Rente
  10. Grundlagen Lebensversicherung
  11. Gesetzliche Unfallversicherung

Bausteine

Motive und Markt für die private Vorsorge

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Wichtige Einzelheiten zu Hintergründen und Motiven für die private Vorsorge erfahren Sie in diesem WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge

Lernziele

  • Vorsorgeverhalten der Deutschen beschreiben
  • Gründe für das Nichtsparen benennen
  • Bevorzugte Vermögensanlagen der Bundesbürger kennen
  • Vorteile eines frühzeitigen Beginns des Vermögensaufbaus erklären
  • Demografische Entwicklung und Folgen für den Generationenvertrag kennen
  • Entwicklung des Rentenniveaus beschreiben
  • Zusammenhang zwischen vorzeitigem Rentenbeginn und Rentenabschlägen erklären
  • 3 Schichten-Modell der Altersvorsorge kennen
  • Motiv für eine zusätzliche Altersvorsorge beschreiben
  • Begriff "Versorgungslücke" erklären
  • Folgen für den Rentner von morgen kennen
  • Auskünfte und Daten aus der Renteninformation interpretieren
  • Vorsorgebedarf begründen
  • Vorsorgebedarf der unterschiedlichen Zielgruppen beschreiben
  • Geeignete Vorsorgeprodukte kennen

Lerninhalte

  • Markt, Zahlen, Fakten
  • Ausgangssituation
  • 3 Schichten Modell
  • Private Vorsorge: Versorgungslücke, Produkte für verschiedene Zielgruppen

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Grundlagen und Aufbau der Sozialversicherung

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Detaillierte Erläuterungen zu Wesen, Aufgaben und Funktionsweise der Sozialversicherung erhalten Sie in diesem WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Wesen und Aufgaben der Sozialversicherungen kennen
  • Fünf Säulen der Sozialversicherung beschreiben
  • Prinzipien der Sozialversicherung erklären
  • Geschichtliche Entwicklung der Sozialversicherung überblicken
  • Rechtsgrundlage der Sozialversicherung in Deutschland beherrschen
  • Maßgebliche Rechengrößen für die Sozialversicherung überblicken
  • Sinn und Zweck der Rechengrößen und Grenzwerte beschreiben
  • Anwendungsbereiche der Bemessungsgrenzen und Rechengrößen kennen

Lerninhalte

  • Grundzüge der Sozialversicherung
  • Historie und Rechtsgrundlagen
  • Rechengrößen und Grenzwerte

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Gesetzliche Rentenversicherung

IDD
1:30
Std.
Typ Web Based Training
Dauer 90 Minuten

Kurzbeschreibung

Spezifische Informationen zum Leistungsspektrum der gesetzlichen Rentenversicherung finden Sie in diesem WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Wesen des Generationenvertrags kennen
  • Demographische Entwicklung mit ihren Auswirkungen kennen
  • Aufgaben der gesetzlichen Rentenversicherung (GRV) beschreiben
  • Träger der GRV nennen
  • Versicherten Personenkreis beschreiben
  • Zwischen Pflichtversicherung kraft Gesetzes, Pflichtversicherung auf Antrag und freiwilliger Versicherung unterschieden
  • Wissen, bei welchen Berufsgruppen Versicherungsfreiheit besteht
  • Hintergründe zum RV-Altersgrenzenanpassungsgesetz kennen
  • Anspruchsvoraussetzung für den Erhalt der gesetzlichen Renten beschreiben
  • Unterschiedliche Wartezeiten für die verschiedenen Rentenarten kennen
  • Rentenarten der gesetzlichen Rentenversicherung unterscheiden
  • Unterschiedliche Altersgrenzen, die für einen abschlagsfreien Rentenbezug bei den einzelnen Renten gelten, kennen
  • Wissen, dass bei den meisten Rentenarten Hinzuverdienstgrenzen gelten
  • Wissen, welchen Einfluss diese Zeiten auf Rentenanspruch und Rentenhöhe haben können
  • Unterschiedliche rentenrechtlichen Zeiten kennen
  • 4 Faktoren, die die spätere Rente bestimmen, beschreiben
  • Wissen, welchen Einfluss diese Faktoren auf die Rentenhöhe haben
  • Wissen, wie die Rentenleistung besteuert wird
  • Rentenformel kennen und wissen, wie der monatliche Rentenbetrag berechnet wird

Lerninhalte

  • Grundlagen
  • Versicherte
  • Rentenarten
  • Rentenrechtliche Zeiten
  • Rentenhöhe

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Beamtenversorgung

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Einen umfassenden Einblick in das Versorgungssystem für Beamte bekommen Sie in diesem WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Wesen und die Aufgaben der berufsständischen Versorgungswerke kennen
  • Berufsgruppen für die die berufsständischen Versorgungswerke zuständig sind, kennen
  • Rechtsformen und Merkmale berufsständischer Versorgungswerke kennen
  • Kriterien, anhand derer sich die Beiträge für die berufsständischen Versorgungswerke orientieren bzw. bemessen, kennen
  • Finanzierung der berufsständischen Versorgungswerke kennen
  • Bereitstellung der Pflichtversorgung durch die berufsständischen Versorgungswerke kennen
  • Unterschiede zwischen der gesetzlichen Rentenversicherung und den berufsständischen Versorgungswerken kennen
  • Steuerliche Behandlung der Rentenleistungen aus den berufsständischen Versorgungswerken kennen

Lerninhalte

  • Grundlagen des Beamtenrechts
  • Beamtenversorgung
  • Ruhegehalt

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Berufsständische Versorgungswerke

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Einen grundlegenden Überblick über das Alterssicherungssystem der freien Berufe bietet ihnen dieses WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Wesen und Aufgaben der berufsständischen Versorgungswerke kennen
  • Berufsgruppen, die den berufsständischen Versorgungswerken zuzuordnen sind, definieren
  • Rechtsformen und Merkmale berufsständischer Versorgungswerke kennen
  • Kriterien zur Ermittlung der Beitragshöhe kennen
  • Fakten und Daten zur Finanzierung der berufsständischen Versorgungswerke benennen
  • Kernbereiche der Pflichtversorgung und zusätzliche Leistungen der berufsständischen Versorgungswerke beschreiben
  • Unterschiede zwischen der gesetzlichen Rentenversicherung und den berufsständischen Versorgungswerken kennen
  • Steuerliche Behandlung der Rentenleistungen aus den berufsständischen Versorgungswerken erläutern

Lerninhalte

  • Grundlagen
  • Beiträge
  • Leistungen

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Alterseinkünftegesetz

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Wichtige Einzelheiten zu Hintergründen und Zielsetzungen des Alterseinkünftegesetzes erhalten Sie in diesem WBT aus der Reihen „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Ziele des Alterseinkünftegesetzes (AltEinkG) kennen
  • Neuregelungen des AltEinkG erklären
  • Übergang zur nachgelagerten Besteuerung erläutern
  • 3 Schichten der Altersvorsorge beschreiben
  • Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes auf die Förderung der Vorsorgeaufwendungen kennen
  • Steuerliche Förderung der Beiträge zur Basisversorgung (1. Schicht) erläutern
  • Steuerliche Förderung der Beiträge zur betrieblichen Altersversorgung (2. Schicht) kennen
  • Steuerliche Förderung der Beiträge zur Riester-Rente (2. Schicht) erklären
  • Steuerliche Förderung der Beiträge zur privaten Vorsorge (3. Schicht) differenzieren und erläutern
  • Auswirkungen des Alterseinkünftegesetzes auf die Besteuerung der Alterseinkünfte kennen
  • Besteuerung von Alterseinkünften aus der Basisversorgung (1. Schicht) erläutern
  • Besteuerung von Alterseinkünften aus der Zusatzversorgung (2. Schicht) kennen
  • Besteuerung von Alterseinkünften aus der privaten Vorsorge differenzieren und erläutern

Lerninhalte

  • Grundlagen
  • Steuerliche Förderung der Beiträge
  • Besteuerung von Alterseinkünften

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Grundlagen Basisrente

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Umfassende Informationen zur staatlich geförderten privaten Leibrente finden Sie in diesem WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Basisrente in das 3-Schichten-Modell einordnen
  • Zielgruppen der Basisrente erläutern
  • Merkmale der Basisrente kennen
  • Voraussetzungen für die staatliche Förderung beschreiben
  • Ergänzenden Absicherungen zur Basisrente erläutern
  • Produkte und Vertragsvarianten der Basisrente kennen
  • Steuerliche Vorteile der Basisrente in der Ansparphase kennen
  • Besteuerung der Basisrente in der Leistungsphase erläutern

Lerninhalte

 

  • Bedeutung und Bedarf
  • Merkmale
  • Steuerliche Betrachtung

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Grundlagen bAV

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Eine zielgerichtete Einführung in die fachlichen Grundlagen der bAV bekommen Sie in diesem WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Ziel, Sinn und Bedeutung der bAV verstehen
  • Leistungen und den begünstigten Personenkreis benennen
  • Wichtigkeit der Altersversorgung begründen
  • Gründe für die Einrichtung einer bAV erläutern
  • Finanzierungsmöglichkeiten darstellen
  • Entgeltumwandlung erläutern
  • Durchführungswege im Überblick
  • Die 5 Durchführungswege kennen
  • Unmittelbare und mittelbare Durchführungswege unterscheiden
  • Förderung und Besteuerung von bAV-Verträgen
  • Zielsetzung des Alterseinkünftegesetzes kennen
  • Änderungen im Rahmen des Betriebsrentenstärkungsgesetzes
  • Änderungen im Rahmen des Altersvermögensgesetzes kennen
  • Drei-Schichten-Modell der Altersvorsorge beschreiben
  • Bestandteile des Drei-Schichten-Modells identifizieren
  • Fördermöglichkeiten der Alterseinkünfte beschreiben

Lerninhalte

  • Grundlegendes zur bAV
  • Durchführungswege im Überblick
  • Förderung und Besteuerung von bAV-Verträgen

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Grundlagen Riester-Rente

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Einen grundlegenden Überblick über die Besonderheiten und Leistungen der Riester-Rente bietet Ihnen dieses WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Marktdaten zur Riester-Rente beschreiben
  • Gründe für den Aufbau einer staatlich geförderten privaten Altersvorsorge kennen
  • Zielgruppen für die Riester-Rente benennen
  • Förderberechtigte Personen sowie Regelungen für Ehegatten kennen
  • Staatliche Förderung bei der Riester-Rente erläutern
  • Steuerliche Vorteile der Riester-Rente in der Ansparphase kennen
  • Besteuerung der Leistungen in der Auszahlungsphase beschreiben
  • Sinn und Zweck des Eigenheimrentengesetzes kennen
  • Regelungen der Eigenheimförderung beschreiben
  • Besteuerung der Eigenheimrente erläutern
  • Aufgaben der Zentralen Zulagenstelle für Altersvermögen (ZfA) kennen
  • Produktanforderungen bei der Riester-Rente erläutern
  • Förderfähige Anlageformen definieren
  • Schädliche Verwendung des geförderten Altersvorsorgevermögens beschreiben

Lerninhalte

  • Bedeutung und Bedarf
  • Staatliche Förderung
  • "Wohn-Riester"
  • Förderkriterien

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Grundlagen Lebensversicherung

IDD
1:30
Std.
Typ Web Based Training
Dauer 90 Minuten

Kurzbeschreibung

Eine zielgerichtete Einführung in die Grundbegriffe der Lebensversicherung und ihrer Bedeutung zur Alters- und Risikovorsorge erhalten Sie in diesem WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Marktpotenzial der Lebensversicherung beschreiben
  • Bedarf und Nutzen für den Kunden darstellen.
  • Zielgruppen benennen
  • Private Altersvorsorge von der gesetzlichen Rentenversicherung (GRV) abgrenzen
  • Versorgungslücke ermitteln
  • Unterschiedliche Formen der Lebensversicherungen kennen
  • Unterschiede der Tarifgrundformen erläutern
  • Zusatzversicherungen erklären
  • Aufbau der Prämie kennen
  • Überwindung vorübergehender Zahlungsschwierigkeiten erklären
  • Steuerliche Behandlung der Beiträge zur Lebens- und Rentenversicherungen beschreiben
  • Entstehung, Verwendung und Verteilung von Überschüssen erklären
  • Deckungsstock und Deckungsrückstellung kennen
  • Am Vertrag beteiligte Dritte nennen
  • Eintritt des Versicherungsfalls erläutern
  • Vorteile einer regelmäßigen Erhöhung von Beitrag und Versicherungsleistung (Dynamik) kennen
  • Steuerliche Behandlung der Leistungen aus der Lebens- und Rentenversicherungen beschreiben

Lerninhalte

  • Bedeutung und Bedarf
  • Tarife
  • Prämien
  • Überschussbeteiligung und Leistungen

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test

Gesetzliche Unfallversicherung

IDD
45
Min.
Typ Web Based Training
Dauer 45 Minuten

Kurzbeschreibung

Ausführliche Erläuterungen zu den Grundzügen und dem Leistungsspektrum der gesetzlichen Unfallversicherung finden Sie in diesem WBT aus der Reihe „Grundlagenwissen Altersvorsorge“.

Lernziele

  • Wesen und Aufgaben der gesetzlichen Unfallversicherung (GUV) kennen
  • Träger der GUV kennen
  • Berechnungsgrundlagen für die Beiträge der GUV kennen und wissen, von wem diese entrichtet werden
  • Wissen, welche Personen in der GUV versichert sind
  • Wissen, welche Personenkreise von der GUV ausgeschlossen sind
  • Definition eines Unfalls kennen
  • Wissen, in welchen Fällen ein Versicherungsfall vorliegt
  • Leistungen der GUV kennen
  • Mängel der GUV kennen

Lerninhalte

  • Grundlagen
  • Versicherter Personenkreis
  • Leistungen und Grenzen der GUV

Methodik

Selbstlerneinheit / WBT mit Wissensüberprüfung anhand von Übungen und einer Lernerfolgskontrolle durch einen bewerteten Test